Investasi Komoditi Berjangka: Bursa, Produk, dan Simulasinya

2 months ago 46

Investasi komoditi berjangka bisa dijadikan alternatif mendapat passive income yang potensial. Apa saja yang harus diperhatikan?

Simak informasi selengkapnya dalam ulasan Finansialku berikut ini!

Summary:

Indonesia memiliki beberapa bursa berjangka terpercaya yang menyediakan platform untuk transaksi jual beli komoditas dengan mekanisme yang transparan dan efisien.

Komoditas yang umum diperdagangkan meliputi komoditas energi (minyak mentah, gas alam), komoditas pertambangan (logam mulia, logam dasar), komoditas pertanian (padi, jagung, gandum), dan komoditas peternakan (daging sapi, susu).

Sebelum berinvestasi, penting untuk mempelajari latar belakang perusahaan, tata cara transaksi, kontrak berjangka yang diperdagangkan, wakil pialang yang memiliki izin dari BAPPEBTI, dan dokumen-dokumen perjanjian. Menyadari potensi risiko dan berhati-hati terhadap janji keuntungan yang tidak realistis juga sangat penting.

Apa Itu Investasi Komoditi Berjangka?

Undang-undang Nomor 32 Tahun 1997 tentang Perdagangan Berjangka Komoditi mendefinisikan perdagangan berjangka sebagai segala aktivitas jual beli komoditas dengan mekanisme penyerahan di masa mendatang, yang didasarkan pada kontrak berjangka dan opsi.

Perdagangan berjangka, yang sering disingkat PBK, merupakan instrumen lindung nilai yang efektif bagi pelaku usaha, termasuk petani dan UMKM, untuk mitigasi risiko akibat fluktuasi harga pasar.

Secara lebih rinci, perdagangan berjangka melibatkan transaksi jual beli komoditas dengan mekanisme penarikan margin sebagai jaminan, dengan penyelesaian transaksi dilakukan di masa depan melalui kontrak berjangka, kontrak derivatif syariah, atau instrumen derivatif lainnya.

Komoditi dalam konteks ini merujuk pada segala jenis barang, hak, jasa, atau kepentingan lainnya yang dapat diperdagangkan dan dijadikan objek dalam kontrak berjangka dan instrumen derivatif lainnya.

Jika kita merujuk pada Undang-undang Nomor 32 Tahun 1997, maka investasi komoditi berjangka dapat didefinisikan sebagai aktivitas membeli atau menjual kontrak berjangka atas suatu komoditas dengan harapan mendapatkan keuntungan dari pergerakan harga komoditas tersebut di masa mendatang¹.

Bursa Berjangka di Indonesia Terpercaya

Indonesia punya dua bursa yang menangani investasi komoditi berjangka, yakni:

#1 Indo Bursa Karisma Berjangka

Izin: 0002/BAPPEBTI/SI/9/2024

Alamat: Sona Topas Tower Jl. Jenderal Sudirman No. Kav. 26 Lantai 11 Karet Setia Budi Jakarta Selatan DKI Jakarta 12920

Sebagai salah satu bursa berjangka di Indonesia, Indo Bursa Karisma Berjangka berperan sebagai fasilitator dalam perdagangan kontrak berjangka berbagai komoditas.

Bursa ini menyediakan platform bagi pelaku pasar untuk melakukan transaksi jual beli dengan mekanisme yang transparan dan efisien.

Indo Bursa Karisma Berjangka juga berperan dalam menciptakan pasar yang likuid, sehingga memungkinkan investor untuk dengan mudah melakukan transaksi jual beli².

#2 PT Bursa Berjangka Jakarta

Izin: 02/BAPPEBTI/SI/11/2000

Alamat: The City Tower Building, Lantai 20 Jl. MH. Thamrin No.81, Jakarta Pusat 10310

Bursa Berjangka Jakarta memiliki peran yang strategis dalam perekonomian Indonesia. Sebagai bursa berjangka tertua di Indonesia, bursa ini telah berkontribusi dalam pengembangan pasar derivatif di negara ini.

PT Bursa Berjangka Jakarta menyediakan berbagai jenis kontrak berjangka, baik komoditas maupun indeks saham, yang dapat digunakan oleh pelaku pasar untuk melakukan lindung nilai (hedging), spekulasi, atau arbitrase.

#3 PT Bursa Komoditi dan Derivatif Indonesia

Izin: 26/BAPPEBTI/KP/6/2009

Alamat: Gedung Midpoint Place Lt.23 Jl. K.H Fachrudin No.26, Jakarta Pusat 10250

PT Bursa Komoditi dan Derivatif Indonesia (ICDX) merupakan bursa berjangka yang fokus pada perdagangan komoditas.

ICDX menyediakan platform bagi pelaku usaha di sektor pertanian, perkebunan, dan pertambangan untuk melakukan lindung nilai terhadap fluktuasi harga komoditas. Selain itu, ICDX juga berperan dalam mengembangkan pasar derivatif syariah di Indonesia³.

#4 PT Central Finansial X

Izin: 01/BAPPEBTI/SI-BB/06/2023

Alamat: CFX Tower Lantai 8, Jl. Jend. Gatot Subroto Kav. 35-36 Kuningan Timur Setia Budi Jakarta Selatan DKI Jakarta 12950

PT Central Finansial X merupakan bursa berjangka yang relatif baru di Indonesia. Bursa ini menawarkan berbagai jenis kontrak berjangka, termasuk kontrak indeks saham dan kontrak valuta asing. PT Central Finansial X juga memiliki fokus pada pengembangan produk-produk derivatif yang inovatif.

Produk yang Diperdagangkan di Pasar Komoditi

Investasi komoditi berjangka umumnya melibatkan komoditas berikut ini⁴:

#1 Komoditas Energi

Komoditas energi merupakan aset yang berasal dari sumber daya alam yang dapat menghasilkan energi.

Jenis komoditas ini sangat berpengaruh terhadap perekonomian global mengingat perannya sebagai sumber daya utama untuk berbagai aktivitas industri dan konsumsi sehari-hari.

Contoh: Minyak mentah (Brent, WTI), gas alam, batu bara, dan produk olahan minyak seperti bensin dan solar.

investasi komoditi berjangka 01

Ilustrasi investasi komoditi berjangka. Sumber: Ajaib

#2 Komoditas Pertambangan

Komoditas pertambangan mencakup berbagai jenis mineral dan logam yang diekstraksi dari bumi. Komoditas ini memiliki nilai ekonomis yang tinggi dan digunakan dalam berbagai industri, mulai dari konstruksi hingga teknologi.

Contoh: Logam mulia (emas, perak, platinum), logam dasar (tembaga, aluminium, besi), dan mineral industri (nikel, timah).

#3 Komoditas Pertanian

Komoditas pertanian merupakan hasil dari aktivitas pertanian dan perkebunan. Jenis komoditas ini sangat beragam dan menjadi sumber makanan pokok bagi sebagian besar populasi dunia.

Fluktuasi harga komoditas pertanian seringkali dipengaruhi oleh faktor-faktor seperti cuaca, perubahan iklim, dan kebijakan pemerintah.

Contoh: Padi, jagung, gandum, kedelai, kopi, kakao, kapas, minyak sawit, dan karet.

#4 Komoditas Peternakan

Komoditas peternakan mencakup produk-produk yang berasal dari hewan ternak. Jenis komoditas ini sangat penting untuk memenuhi kebutuhan protein hewani bagi manusia.

Contoh: Daging sapi, daging ayam, daging babi, susu, telur, dan produk olahan susu seperti keju dan mentega.

Hal yang Harus Diperhatikan Sebelum Investasi Komoditi Berjangka

Perhatikan hal-hal berikut sebelum investasi komoditi berjangka⁵:

#1 Pelajari Latar Belakang Perusahaan yang Menawarkan Anda Bertransaksi

Sebelum memutuskan untuk berinvestasi, lakukanlah riset yang cermat terhadap perusahaan atau lembaga yang menawarkan layanan perdagangan berjangka komoditi. Perhatikan reputasi, pengalaman, serta lisensi resmi yang dimiliki oleh lembaga tersebut.

#2 Pelajari Tata Cara Transaksi dan Penyelesaian Perselisihan

Pahami secara mendalam bagaimana proses transaksi di pasar berjangka komoditi berlangsung. Pelajari pula mekanisme penyelesaian sengketa yang berlaku jika terjadi perselisihan. Pengetahuan yang komprehensif akan melindungi Anda dari risiko kerugian yang tidak terduga.

#3 Pelajari Kontrak Berjangka Komoditi yang Diperdagangkan

Setiap kontrak berjangka memiliki karakteristik yang berbeda-beda, termasuk komoditas yang diperdagangkan, ukuran kontrak, dan tanggal jatuh tempo. Pelajari dengan seksama kontrak yang ingin Anda perdagangkan agar dapat mengambil keputusan investasi yang tepat.

#4 Pelajari Wakil Pialang yang Dapat Izin dari BAPPEBTI

Pastikan pialang yang Anda pilih telah terdaftar dan memiliki izin resmi dari Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi (BAPPEBTI). Pialang yang berkualifikasi akan memberikan layanan yang lebih profesional dan dapat diandalkan.

#5 Pelajari Dokumen-dokumen Perjanjian

Baca dan pahami dengan seksama seluruh isi perjanjian yang akan Anda tandatangani. Perjanjian tersebut memuat hak dan kewajiban Anda sebagai investor, serta risiko-risiko yang mungkin timbul.

Jangan ragu untuk berkonsultasi dengan pihak yang kompeten jika ada klausul yang tidak Anda mengerti.

#6 Menyadari Potensi Risiko

Investasi di pasar berjangka komoditi memiliki potensi keuntungan yang tinggi, namun juga disertai dengan risiko kerugian yang signifikan.

Beberapa risiko yang perlu diwaspadai antara lain fluktuasi harga komoditas, perubahan kebijakan pemerintah, dan faktor-faktor eksternal lainnya.

#7 Berhati-hati Terhadap Janji Keuntungan yang Tidak Realistis

Hindari tawaran investasi yang menjanjikan keuntungan yang sangat tinggi dalam waktu singkat. Keuntungan yang tidak realistis seringkali merupakan indikasi adanya skema penipuan.

Ingatlah bahwa investasi di pasar modal selalu mengandung risiko, dan tidak ada jaminan keuntungan yang pasti.

Untuk membantu Anda memilih investasi komoditi berjangka ini, konsultasikan bersama Perencana Keuangan Finansialku.

Tak hanya saran investasi, Anda juga dibantu dalam menyusun strategi investasi yang tepat sesuai dengan kondisi keuangan Anda. Segera hubungi WhatsApp 0851 5866 2940 untuk booking jadwal konsultasi. Klik banner untuk info lengkapnya.

Simulasi Investasi Komoditi Berjangka

Seorang investor membuka posisi beli sebanyak 3 lot untuk kontrak berjangka HKK5U_BBJ pada harga eksekusi US$18.500 per lot.

Prediksi kenaikan harga terbukti sebagian saat harga mencapai titik tertinggi di US$19.000 pada sesi siang. Transaksi ditutup dengan penjualan seluruh posisi pada harga US$18.900 per lot⁶.

Maka, keuntungan yang didapat dalam investasi komoditi berjangka tersebut adalah:

Data yang diketahui:

Rumus perhitungan income indeks saham:

Income = [(Selling Price – Buying Price) x Contract Size x n Lot] – [(Facility Fee + VAT) x n Lot]

Contract Size (nilai kontrak) : sebesar US $ 5 per poin untuk kontrak gulir berkala indeks saham, 100 troy ounce untuk kontak gulir harian emas Loco London dan 100.000 untuk kontrak gulir harian spot mata uang (Forex).
n Lot : n adalah banyaknya lot yang ditransaksikan.
Facility Fee (biaya komisi) : sebesar US $ 15 per lot per sisi (beli atau jual).
Total biaya komisi sebesar US $ 30 untuk 1 lot settlement.
VAT (Value Added Tax/Pajak Pertambahan Nilai) : sebesar 11% dari biaya komisi yaitu US $ 1.65/lot/side.
Total biaya VAT sebesar US $ 3.3 untuk 1 lot settlement.
Apabila penyelesaian transaksi dilakukan lebih dari satu hari (overnight) maka setiap lot transaksi akan dikenakan biaya inap/roll over. (Dapat dilihat pada tabel perdagangan)

Kontrak: HKK5U_BBJ

Contract Size: US$5 per poin (karena ini adalah kontrak indeks saham)

Jumlah Lot: 3 lot

Harga Beli (Open Buy): US$18.500

Harga Jual (Closed Sell): US$18.900

Facility Fee: US$15 per lot per sisi

VAT: 11% dari biaya komisi (US$1.65 per lot per sisi)

Perhitungan:

Keuntungan per poin: US$18.900 – US$18.500 = US$400

Total Keuntungan sebelum biaya: US$400/poin x US$5/poin/lot x 3 lot = US$6.000

Total Biaya Komisi: US$15/lot/sisi x 2 sisi x 3 lot = US$90

Total Biaya VAT: US$1.65/lot/sisi x 2 sisi x 3 lot = US$9.9

Total Biaya: US$90 + US$9.9 = US$99.9

Hitung Keuntungan:

Income = [(Selling Price – Buying Price) x Contract Size x n Lot] – [(Facility Fee + VAT) x n Lot]

Income = US$6.000 – US$99.9

Income = US$5.900,1

Jadi, keuntungan yang diperoleh nasabah adalah US$5.900,1.

Jangan Takut Investasi Berjangka!

Investasi komoditi berjangka merupakan salah satu instrumen investasi yang menarik, namun juga memiliki tingkat risiko yang tinggi.

Mekanisme perdagangannya melibatkan pembelian atau penjualan kontrak atas suatu komoditas dengan harapan mendapatkan keuntungan dari pergerakan harga di masa mendatang.

Sebelum memutuskan untuk berinvestasi dalam komoditi berjangka, penting untuk melakukan riset yang mendalam, memahami mekanisme perdagangan, dan mengidentifikasi risiko yang terkait.

Bagi pemula, disarankan untuk memulai dengan instrumen investasi yang memiliki risiko lebih rendah dan mempelajari dasar-dasar investasi secara menyeluruh.

Setelah memiliki pemahaman yang baik dan pengalaman yang cukup, Anda dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi di komoditas berjangka.

Untuk mendapatkan saran investasi yang lebih sesuai dengan profil risiko Anda, sebaiknya konsultasikan dengan perencana keuangan Finansialku.

Mereka dapat membantu Anda menyusun strategi investasi yang optimal dan memberikan rekomendasi produk investasi yang tepat. Hubungi Finansialku di nomor WhatsApp 0851 5866 2940 untuk booking jadwal konsultasi.

Tonton juga video ini agar investasi Anda semakin untung.

Disclaimer: Finansialku adalah perusahaan perencana keuangan di Indonesia yang melayani konsultasi keuangan bersama Certified Financial Planner (CFP) seputar perencanaan keuangan, rencana pensiun, dana pendidikan, review asuransi dan investasi.

Finansialku bukan platform pinjaman online dan tidak menerima layanan konsultasi di luar hal-hal yang disebutkan sebelumnya. Artikel ini dibuat hanya sebagai sarana edukasi dan informasi.

Cek berita dan artikel yang lain di Google News.

Demikian pembahasan tentang investasi komoditi berjangka. Tulis pendapat Anda di kolom komentar di bawah ini untuk berbagi pengalaman.

Mari bagikan artikel ini di media sosial agar lebih banyak orang yang paham dasar-dasar investasi komoditi berjangka. Terima kasih!

Editor: Ratna Sri Haryati

Sumber Gambar: