Rahasia Sukses Investasi Jangka Panjang yang Jarang Diketahui

Memahami tips investasi jangka panjang dapat membantu anda mewujudkan kebebasan finansial. Kiat apa yang bisa ditempuh?

Simak ulasan Finansialku berikut untuk memahami informasi selengkapnya!

Summary:

• Investasi jangka panjang memiliki risiko yang sebanding dengan keuntungannya
• Strategi investasi jangka panjang membuat Anda mendapatkan pendapatan pasif yang menambah pendapatan Anda

Investasi Jangka Panjang untuk Jaminan Masa Depan

Investasi jangka panjang semakin populer di antara beragam instrumen investasi yang tersedia saat ini. Secara konseptual, investasi jangka panjang merujuk pada penempatan modal yang baru dapat dicairkan setelah periode minimal lima tahun.

Strategi investasi jangka panjang menjadi sarana efektif untuk merealisasikan tujuan keuangan signifikan, seperti persiapan biaya ibadah (umrah atau haji), pernikahan, dana pensiun, dan pembiayaan pendidikan anak.

Selain itu, investor dengan kepemilikan dan tujuan investasi jangka panjang berpotensi memberikan pendapatan tetap secara berkala.

Bentuk pendapatan ini bervariasi, meliputi bunga, royalti, dividen, pendapatan sewa, maupun keuntungan lain yang berasal dari kepemilikan saham.

[Baca Juga: 5 Mindset yang Salah saat Memilih Instrumen Investasi]

Kelebihan Investasi Jangka Panjang dibanding Investasi Jangka Pendek

Investasi dalam jangka panjang memiliki keuntungan yang sebanding dengan risikonya, menjadikannya pilihan utama bagi banyak individu yang ingin mencapai tujuan finansial besar di masa depan.

Pendekatan ini sesuai bagi mereka yang memperoleh sebagian besar pendapatan dari penghasilan aktif, karena instrumen investasi jangka panjang umumnya memiliki risiko yang relatif rendah berkat fundamental dan manajemen yang solid.

Berikut adalah berbagai keuntungan utama dari investasi jangka panjang:

#1 Potensi Penghasilan Pasif

Investasi jangka panjang berfungsi sebagai sumber penghasilan pasif yang signifikan. Ini memberikan pemasukan tambahan di luar gaji atau keuntungan usaha, sehingga meningkatkan total pendapatan Anda.

Menjadikan investasi sebagai kebiasaan akan membantu pertumbuhan aset Anda dan mempercepat pencapaian tujuan finansial.

#2  Peningkatan Nilai Aset Melawan Inflasi

Investasi adalah solusi efektif untuk mengatasi dampak inflasi. Penting untuk memilih instrumen investasi dengan imbal hasil yang melebihi laju inflasi tahunan. Jika tidak, nilai dana yang telah terkumpul akan terus tergerus.

Oleh karena itu, menginvestasikan dana daripada menyimpannya di tabungan akan menjaga dan berpotensi meningkatkan nilainya dalam jangka panjang¹.

#3 Persiapan Modal Masa Depan

Selain untuk dana pensiun, investasi jangka panjang juga ideal untuk mempersiapkan kebutuhan finansial besar lainnya seperti dana kesehatan atau pendidikan anak.

Dengan demikian, orang tua dapat memastikan bahwa anak-anak mereka memiliki dukungan finansial yang memadai untuk mengeksplorasi minat dan bakat tanpa dibebani masalah keuangan keluarga.

Investasi menjadi salah satu pintu untuk menyiapkan masa depan yang lebih sejahtera, salah satunya adalah masa pensiun.

Jika Anda ingin belajar banyak bagaimana cara menyiapkan masa pensiun yang aman dan sejahtera melalui perencanaan keuangan dan investasi yang tepat, ikuti Online Course Panduan Praktis Pensiun Bahagia, Sejahtera, dan Sehat dari Finansialku!

#4  Perencanaan Keuangan yang Lebih Baik

Investasi jangka panjang memungkinkan perencanaan keuangan yang lebih terstruktur dan matang, terutama untuk tujuan finansial yang besar seperti pensiun, pendidikan anak, atau pembelian properti.

Hal ini membantu mengalokasikan dana secara bertahap sesuai kebutuhan di masa depan.

#5 Kebebasan Finansial (Financial Freedom)

Mencapai kebebasan finansial berarti dapat memenuhi kebutuhan hidup sehari-hari dari penghasilan pasif tanpa perlu bekerja.

Kondisi ini sering memerlukan waktu yang cukup lama untuk dicapai, sehingga pemanfaatan efek compounding sangat krusial. Semakin lama periode investasi, semakin besar potensi pertumbuhan aset Anda.

5 Tips Investasi Jangka Panjang untuk Pemula

Yuk, pelajari tips investasi jangka panjang untuk pemula:

#1 Pahami Bisnis Perusahaan Pilihan Anda

Pilihlah perusahaan yang model bisnisnya Anda pahami dengan baik. Ini bisa berarti perusahaan yang produknya Anda gunakan sehari-hari atau industri tempat Anda memiliki pengalaman.

Investor sukses seperti Warren Buffett memilih untuk berinvestasi pada bisnis yang benar-benar mereka mengerti, seperti perusahaan barang konsumsi, dan menghindari sektor yang tidak mereka kuasai, meskipun sedang “booming.” 

Menerapkan tips investasi jangka panjang ini akan mempermudah Anda dalam memantau kinerja dan perkembangannya((Admin. 5 Tips Investasi Saham Jangka Panjang untuk Pemula. www.snips.stockbit.com)).

#2 Pilih Perusahaan dengan Laba Konsisten

Tips investasi jangka panjang selanjutnya adalah fokus pada perusahaan yang secara konsisten mencetak keuntungan dan menunjukkan pertumbuhan laba bersih yang stabil dalam beberapa tahun terakhir, idealnya 5 hingga 10 tahun ke belakang.

Indikator yang bisa Anda perhatikan antara lain EPS (Earning Per Share), ROI (Return on Investment), dan ROA (Return on Asset).

Hindari saham yang terlihat murah tetapi memiliki fundamental yang buruk. Data keuntungan ini dapat ditemukan dalam laporan keuangan.

Apabila Anda belum mahir membaca laporan keuangan, ringkasan data finansial biasanya tersedia di platform sekuritas.

Anda dapat memeriksa pertumbuhan pendapatan atau laba perusahaan dengan beberapa metrik, antara lain:

• Pertumbuhan Tahunan (YoY Growth): Membandingkan kinerja tahun ini dengan tahun sebelumnya.
• Pertumbuhan Kuartalan (QoQ Growth): Membandingkan kinerja kuartal ini dengan kuartal sebelumnya.
• Pertumbuhan Kuartalan Tahunan (Quarterly YoY Growth): Membandingkan kinerja kuartal ini dengan kuartal yang sama di tahun sebelumnya.
• Pertumbuhan Tahunan Berjalan (YTD YoY Growth): Membandingkan kinerja dari awal tahun hingga periode saat ini dengan periode yang sama tahun sebelumnya.
• CAGR 3 Tahun (3 Year CAGR): Menunjukkan tingkat pertumbuhan rata-rata tahunan selama tiga tahun terakhir.

#3 Sesuaikan Investasi dengan Profil Risiko

Pemilihan instrumen investasi harus selaras dengan profil risiko Anda. Bagi investor pemula, memahami tips investasi jangka panjang  terkait tingkat risiko setiap instrumen sangat krusial untuk menghindari potensi kerugian signifikan.

Umumnya, instrumen dengan potensi return tinggi dalam waktu singkat memiliki risiko yang lebih besar. Sebaliknya, investasi jangka panjang dengan return moderat cenderung memiliki risiko lebih rendah.

Emas dapat menjadi pertimbangan yang baik untuk pemula karena menawarkan return yang memadai dengan profil risiko yang relatif rendah².

Jika Anda masih ragu untuk membat keputusan investasi, sebaiknya Anda melakukan Konsultasi Review Investasi dengan Finansialku.

Anda akan dibantu oleh perencana keuangan dan investasi yang sudah berpengalaman dan bersertifikat untuk memberikan saran dan strategi yang tepat.

Segera buat jadwal konsultasi melalui Whatsapp 0851 5897 1311 atau klik banner di bawah untuk informasi lebih lanjut!

#4 Manfaatkan Teknologi Digital

Di era digital ini, kecepatan dan aktualisasi informasi sangat penting dalam berinvestasi. Investor, khususnya pemula, dapat memanfaatkan teknologi digital sebagai sarana yang efektif memahami tips investasi jangka panjang.

Saat ini banyak tersedia platform investasi berbasis digital, termasuk investasi emas digital.

Pastikan Anda memilih platform yang memiliki legalitas dan jaminan keamanan dari lembaga terkait. Keunggulan investasi digital terletak pada fleksibilitasnya, memungkinkan Anda berinvestasi kapan pun dan di mana pun serta memperbarui informasi mengenai tips investasi jangka panjang.

#5 Lakukan Diversifikasi Investasi

Untuk mengamankan investasi jangka panjang, diversifikasi instrumen adalah strategi yang esensial.

Dengan menyebarkan dana ke beberapa instrumen, Anda dapat memitigasi risiko dan potensi kerugian.

Jika satu instrumen mengalami penurunan, profit dari instrumen lain dapat menyeimbangkan portofolio Anda.

[Baca Juga: Diversifikasi Investasi: Pengertian, Konsep, dan Keuntungannya]

Rekomendasi Saham Terbaik untuk Investasi Jangka Panjang

BBCA tetap menjadi pilihan investasi jangka panjang yang menarik berkat kinerja keuangan yang konsisten. Emiten ini secara berkelanjutan mencatat pertumbuhan laba positif dari tahun ke tahun.

Hal ini terbukti dari peningkatan keuntungan yang signifikan, dari Rp73 triliun pada tahun 2019 menjadi Rp116,69 triliun pada tahun 2024³.

Selain itu, BBCA memiliki rekam jejak yang solid dalam pembayaran dividen reguler kepada pemegang sahamnya. Sebagai contoh, pada tahun sebelumnya, perseroan mendistribusikan total dividen sebesar Rp28,1 triliun kepada para investor.

Konsistensi dalam profitabilitas dan komitmen terhadap pengembalian bagi pemegang saham ini menjadikan BBCA sebagai salah satu saham unggulan di pasar modal Indonesia.

[Baca Juga: 10 Saham Terbaik untuk Investasi Jangka Panjang]

Mulai Tentukan Strategi Investasi Anda!

Investasi jangka panjang adalah strategi krusial untuk mengamankan masa depan finansial, dengan penempatan modal yang baru dapat dicairkan setelah periode minimal lima tahun.

Bagi pemula, penting untuk memahami bisnis perusahaan yang dipilih, fokus pada perusahaan dengan laba konsisten, menyesuaikan investasi dengan profil risiko pribadi, memanfaatkan teknologi digital, melakukan diversifikasi portofolio, dan mengevaluasi strategi investasi secara berkala. 

Oleh karena itu, mulailah berinvestasi sedini mungkin untuk mewujudkan tujuan keuangan dan memperoleh proteksi masa depan.

Anda bisa memulai dengan instrumen rendah risiko seperti reksadana atau deposito, bahkan jika saham terasa terlalu kompleks.

Silakan menonton video youtube Finansialku yang akan membantu Anda memilih beberapa instrumen investasi yang cocok dengan Anda!

Disclaimer: Finansialku adalah perusahaan perencana keuangan di Indonesia yang melayani konsultasi keuangan bersama Certified Financial Planner (CFP) seputar perencanaan keuangan, rencana pensiun, dana pendidikan, review asuransi dan investasi.

Finansialku bukan platform pinjaman online dan tidak menerima layanan konsultasi di luar hal-hal yang disebutkan sebelumnya. Artikel ini dibuat hanya sebagai sarana edukasi dan informasi.

Demikian pembahasan tentang tips investasi jangka panjang ala Finansialku. Sampaikan tanggapan Anda di kolom komentar di bawah ini.

Jangan lupa bagikan artikel ini di media sosial agar lebih banyak yang paham. Terima kasih!

Referensi Tambahan